金融消費者保護見解 - 索羅思法律事務所

防杜TRF弊端獨董有三大責任

全文刊載於2016年9月27日經濟日報

金管會日前再度對七家辦理國際金融業務分行(OBU)開戶相關作業等缺失的銀行核處罰鍰、糾正或其他必要之行政處分，銀行董事會應正視此一問題的嚴重性，尤其銀行的獨立董事，更應發揮獨立專業監督的功能。公司法中獨立董事（獨董）的角色，就像神奇...

全文刊載於 2016年8月23日經濟日報

兆豐銀被紐約州金融服務署(DFS)開罰1.8億美元，消息傳回台灣，讓農曆7月的金融怪譚驚嚇指數推升到最高點。鬼月，應景從妖怪學角度談談金融界爾來發生的怪事。世界上每件奇怪事情背後都有妖怪的存在，透過吉胖喵與妖怪手表的協助，人類就會發...

全文刊載於2016年6月16日風傳媒

端午節前夕，司法引爆金融業兩枚震撼彈，第一枚是中國信託金融控股公司辦公室遭特偵組檢察官大動作搜索，並對高層及相關人士進行偵訊；根據報導，偵查起因是金管會將所發現之不法交易移送偵查機關，特偵組偵辦的內容可能涉及證券交易法、銀行法。第二枚是本國...

全文刊載於2016年5月26日經濟日報

2015年，英美的金融監管單位，針對外匯交易的不當操控行為，開罰幾家大型銀行數十億美元；美國金融監管單位也曾對於金融海嘯時，華爾街銀行不當銷售衍生性金融商品問題，迫使華爾街投資銀行以逾數十億到百億美元不等的代價和美國政府達成和解或受到處罰。...

全文刊載於2016年04月20日工商時報

現代金融業的祖師爺J.P.摩根的名言：「推動歷史的不是法律，而是金錢」，金融產業的力量大到足以左右世界，此言不虛，故金融業監管制度重要性不言可喻。觀諸邇來TRF衍生性金融商品風暴，不少中小企業此生心血，因為TRF付之一炬。期間發生的財富移轉...

全文刊載於2016年03月24日工商時報

以銀行員為題材的日劇半澤直樹，主角化身為銀行授信擔當者（客戶關係經理），不僅堅持嚴格授信的原則，揭開客戶詐貸內幕，同時也專注分析企業財務狀況，協助力圖轉型的企業成長，讓很多銀行員燃起從業的熱情。回到現實，爾來銀行業算是屋漏偏逢連夜雨...

全文刊載於 2016年3月1日經濟日報

衍生性金融商品專家擁護者多說：「商品是中性，會出問題都是人惹的禍。」說得好，但若沒有賭神讓骰子轉動起來，骰子豈會自己跳舞！幾度人民幣大貶造成TRF衍生性金融商品風波，讓人意識到避險投資與投機賭博的差異。如今，不管是投機也好，...

全文刊載於2016年02月02日工商時報

台灣引以為傲的中小企業，即將在未來幾年進入冰雪期，為數不少將煙消雲散，大環境的趨勢外，兇手可能不是紅色供應鏈，TRF風暴下所衍生的強制斷頭平倉機制，才會是罪魁禍首！它造成中小企業將潛在的損失立即實現。新政府最迫切的危機不在於陸客的減少，而是...

全文刊載於2016年1月28日風傳媒

人民幣匯率的恐慌情緒，近期雖然稍有和緩，但是人民幣TRF風暴才準備進入暴風圈，諸多中小企業主已經開始無法再負擔每期比價的損失，甚至無力持續向金融機構繳追繳保證金，正面臨痛苦的抉擇，要讓合約繼續進行呢？或是，忍痛買單解約停損以避免TRF損失繼...

全文刊載於2016年01月15日工商時報

德國投機大師安德烈‧科斯托蘭尼在「投機者的告白」一書中曾經說過：「就像任何賭博遊戲、輪盤、賽馬，也包括圖表系統，最後只有一條規則：大家可能賺到錢，但肯定賠錢。」最近這一波人民幣重貶所導致的TRF風暴，正好驗證科斯托蘭尼的結論。據...